SIP क्या है? एसआईपी में निवेश कैसे करे?

लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की बात आते है तो लोगो के सबसे पसंदीता इंस्ट्रूमेंट में से एक है एसआईपी । एसआईपी का मतलब होते है सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान। इसमें लोग बहुत ही छोटे राशि के साथ इन्वेस्टमेंट जर्नी को शुरू करने में सक्षम हो सकते है। एसआईपी लोग साप्ताहिक, मासिक , त्रिमासिक, अर्ध वार्षिक और वार्षिक शुल्क से शुरू कर सकते है। अगर आप भी इन्वेस्टमेंट में इंटरेस्ट रखते हो तो आज आप सही जगह पर आए हो । आज हम एसआईपी क्या है, Sip में निवेश कैसे करे , सिप से जुड़ी हर एक महत्वपूर्ण जानकारी पढ़ने वाले है।

एसआईपी क्या है? SIP Kya Hain

Sip यानी Systematic Investment Plan एक ऐसा निवेश प्रणाली है जिसमे निवेशक एक नियमित अंतराल में निवेश राशि को निवेश करने में सकते है। इस प्रणाली में निवेशक निर्धारित निधि जमा करता है, और यह राशि निवेश समय के साथ वृद्धि होते रहते है। SIP के सबसे खास बात ये कि इनमे कम आय से लेकर ज्यादा आय वाले कोई भी लोग अपने बजट के अनुसार निवेश कर पाते है और लॉन्ग टर्म में निवेश किए हुए पूंजी पर अच्छा मुनाफा ले पाते हैं।

Sip के माध्यम से निवेशक विभिन्न निधियों में निवेश कर सकता है और विभिन्न निवेश योजनाओं का लाभ उठ सकता है, जैसे कि इक्विटी , फंड , डीवेंचर फंड या मिश्रित निवेश फंड। यह sip निवेशकों को धीरे धीरे धन जमा करने और धन के संचय करने की सुविधा प्रदान करती है , जिससे वो लंबे समय तक निवेश के लाभों को भोग कर सकते है

यह भी पढ़े:

• आईपीओ क्या है?
• Indicator Basics in Hindi

SIP(एस आई पी) कैसे शुरू करे?

एस आई पी शुरू करने के लिए आपको निम्नलिखित चोरोणो का पालन करे।

1. निवेश के लक्ष्य तय करें: सबसे पहले तो आपको निवेश के लक्ष्य तय करना हैं कि आप किस कारण हेतु निवेश कर रहे हो।
2. AMC ( Asset Management Company) चुने: आपको एक amc company चुनना होगा जिसके म्यूचुअल फंड में आप निवेश करना चाहते है।
3. पंजीकरण करें: इसके बाद चयनित AMC के साथ पंजीकरण विधि को पूरा करे और एक निवेशक डिमेंट अकाउंट खोलें।
4. Sip निवेश राशि का निर्धारण करें: आपको यह निर्धारित करना होगा कि आप महीने के कितने राशि का sip करना चाहते है।
5. NACH Mandate और ECS seva के लिए आवेदन करें: आपके बैंक से समय पर राशि sip के लिए काटते रहे , इसके लिए आपको NACH और ECS सेवा के लिए आवेदन करना होगा।
6. Sip निवेश शुरू करें : चयनित amc के निकटवर्ती या ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से sip में निवेश शुरू करना होगा।

नोट: ध्यान रहे कि निवेश से पहले आपको निवेश लक्ष्य, अवधि और रिस्क के स्थिति को ध्यान देना होगा।

Sip के लिए महत्वपूर्ण डॉक्युमेंट्स

जैसे कि ऊपर बताई गई है कि sip करने के लिए खाते खोलने के जरूरत है जिसके लिए निजी डॉक्युमेंट्स के भी आवश्यक पड़ेगा। इन डॉक्यूमेंट के विवरण नीचे दिया गया है।

1. पहचान प्रमाण पत्र : आधार कार्ड/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस
2. पता प्रमाण पत्र : पासपोर्ट / वोटर आईडी/ विद्युत बिल
3. बैंक खाता : निवेशक के बैंक अकाउंट होना अनिवार्य है।
4. निवेशक के अन्य विवरण : अन्य विवरण जैसे – पता, कॉन्टैक्ट डिटेल्स , नॉमिनी के भी जरूरत पड़ेगा।
5. फोटोग्राफ: निवेशक के एक पासपोर्ट साइज फोग्राफ के भी जरूरत पड़ेगा।

Sip में कितना रिटर्न मिलता है?

Sip में कितना रिटर्न मिल सकता है, यह कोई सारे तत्व पर निर्भर करते है। जैसे कि निवेशक के निवेश धारा , चयनित निवेश के लिए amc कंपनी, निवेश की समय अवधि, बाजार की स्तिथि , अंतरराष्ट्रीय बाजार के प्रभाव , देश के आर्थिक अवस्था।

पिछले कोई वर्षो के रिकॉर्ड दिखा जाए तो एक शुरुवाती निवेशक को sip के माध्यम से सलाना 10-12 प्रतिशत के आसपास रिटर्न मिलते है। हालाकि यह अकड़े हमेशा एक जैसा नही भी हो सकता। क्युकी यह निवेश उपकरण और बाजार के परिस्तितीया के ऊपर निर्भर करते है। ध्यान रहे शेयर बाजार और म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए निवेशकों को उच्च और निस्च जोखिम की हमेशा अशांसा रहते है।

Sip के प्रकार

Equity Sip: इसमें इक्विटी में निवेश होते है। इसमें ज्यादा लाभ और ज्यादा रिस्क भी रहते है।

Debt Sip : इसमें bonds और अन्य सुरक्षित उपकोरोनो पर निवेश होते है , कम लाभ और कम रिस्क के साथ आते है।

Balanced SIP : इसमें high रिस्क और low risk उपकारोणों पर संतुलित निवेश किया जाता है, जिससे रिटर्न भी संतुलित मिलते है।

Liquid SIP : इसमें निवेशक शॉर्ट टर्म में वित्तीय लक्ष्य की प्राप्ति के लिए निवेश करते है, जैसे आवश्यक बचत और आपातकालीन आवश्यकताओं को पूर्ति।

Sectoral Sip : इसमें किसी विशेष सेक्टर में निवेश किया जाता है, जहां उच्च रिटर्न के आशा रहते है।

सबसे अच्छा SIP कौनसा है?

सबसे अच्छा SIP कंपनी कौनसा है ? यह निर्भर करते है आपके वित्तीय लक्ष्य, रिस्क प्रोफाइल और निवेशोको के आवश्यकताओं के ऊपर। कुछ प्रमुख कंपनियां हैं Axis Long Term Equity Fund, Mirae Asset Large Cap Fund, SBI Bluechip Fund, ICICI Prudential Bluechip Fund और HDFC Mid-Cap Opportunities Fund जो सालो से प्रसिध्वा है।

यह कोई भी रिकमेंडेशन नहीं है। निवेश करने से पहले आपको अपने वृत्तीय सलाहकार से सलाह लेना चाहिए और निवेश के फैसले खुद से विवेचित करना है।

एसआईपी के लाभ और नुकसान

लाभ :

1. इसमें लंबे अवधि में अच्छे रिटर्न मिल सकते है।
2. एसआईपी बहुत ही कम मासिक शुल्क के साथ शुरू कर सकते है।
3. एकबार निवेश प्रक्रिया को शुरू करने बाद आपको बार बार इसको देखने के जरूरत नहीं है।
4. इसमें बहुत ही कम रिस्क होते हैं।
5. एसआईपी के जड़िए आप कोई सारे उपोकरोनो पर एक साथ निवेश कर पाते है।
6. एसआईपी निवेशकों को नियमित रूप से निवेश करने की आदत डालने में मदत करते है।

नुकसान :

1. इसमें रिस्क तो कम होते है, लेकिन ऐसा नही रिस्क ० है।
2. एसआईपी के फायदे आपको लंबे अवधि में ही मिल सकते है।
3. मासिक निवेश के कारण आपके आर्थिक स्थिति में भी बदलाव आ सकते है।
4. ब्याज दरों के परिवर्तनों के कारण निवेशकों को नुकसान भी हो सकता है।
5. कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियां निवेशकों से अधिक शुल्क वसूल करते है जो निवेशको को प्रभावित कर सकते है।

निष्कर्ष

एसआईपी आपके पैसे को कंपाउंडिंग करने में मदत कर सकते है। अगर आप बहुत ही कम रिस्क के किसी एइसे इंस्ट्रूमेंट को खोज रहे हो जिसमे छोटी निवेश के साथ शुरू किया जा सके तो एसआईपी आपके लिए बहुत अच्छे साबित हो सकते हैं। पिछले कुछ वर्षो के रिकॉर्ड दिखा जाए तो अच्छे कंपनी के sip में लंबे अवधि में रिटर्न अच्छे खासे मिले जाते है।

ऐसे में अगर आप भी एसआईपी के साथ जाने की सोच रहे हो तो मुझे उम्मीद है , यह आर्टिकल आपको जरूर से मदत करेगा। तो दोस्तों, मुझे आशा है Sip क्या है, sip में निवेश कैसे करे? यह आर्टिकल आपको पसंद आया होगा। आप अपने राय कमेंट पर जरूर बताए l